เลตเตอร์ออฟเครดิต: นิยามฟังก์ชันประเภทและผลกระทบในการส่งออกนำเข้า

อะไรเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) เฉลี่ยในธุรกิจนำเข้าส่งออก? ผู้ที่มีส่วนร่วมในธุรกิจนำเข้าส่งออกจะต้องมีความคุ้นเคยกับเลตเตอร์ออฟเครดิตอยู่แล้ว สำหรับผู้ที่ไม่ทราบบทความนี้จะลึกลงไปในหัวข้อนี้

ธุรกิจในระดับสากลเช่นการนำเข้าส่งออกเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง นี่เป็นเพราะการซื้อขายอย่างมีเหตุผลดำเนินการโดยผู้นำเข้าและผู้ส่งออกที่แยกทางภูมิศาสตร์และทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างกัน

ความกังวลเกิดขึ้นระหว่างคนสองคนผู้นำเข้ารู้สึกลังเลที่จะส่งเงินเพราะไม่จำเป็นว่าสินค้าจะถูกส่ง ในทำนองเดียวกันผู้ส่งออกรู้สึกว่าหากพวกเขาส่งสินค้าล่วงหน้าพวกเขากังวลว่าพวกเขาจะไม่ได้รับเงิน

ความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงเช่นนี้คือสิ่งที่ก่อให้เกิดเลตเตอร์ออฟเครดิตหรือมากกว่านั้นเรียกง่ายๆว่าเลตเตอร์ออฟเครดิต

การทำความเข้าใจเลตเตอร์ออฟเครดิตตามที่ผู้เชี่ยวชาญกำหนด

ผู้เชี่ยวชาญบางคนได้อธิบายคำจำกัดความของเลตเตอร์ออฟเครดิต ต่อไปนี้เป็นความหมายของเลตเตอร์ออฟเครดิตตามที่ผู้เชี่ยวชาญ:

1. ตามอาเมียร์

ความหมายของเลตเตอร์ออฟเครดิตตามอาเมียร์เป็นจดหมายที่ออกโดยธนาคารตามคำร้องขอของผู้นำเข้าที่เป็นลูกค้าของธนาคาร จดหมายดังกล่าวจะถูกส่งไปยังผู้ส่งออกในต่างประเทศที่มีความสัมพันธ์กับผู้นำเข้าซึ่งผู้ส่งออกได้รับสิทธิจากผู้นำเข้าในการถอนบันทึกไปยังผู้นำเข้าที่เกี่ยวข้องกับจำนวนเงินตามที่ระบุไว้ในจดหมาย

นอกจากนี้ธนาคารจะให้การรับประกันในการรับธนาณัติโดยมีเงื่อนไขว่าได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทั้งหมดที่ระบุไว้ใน L / C แล้ว

2. อ้างอิงจาก Hartono

คำจำกัดความของเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) ตาม Hartono เป็นตราสารหนี้หรือจดหมายลูกหนี้ แต่ L / C เป็นข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่าย (ผู้ขายและผู้ซื้อ) ที่ผู้ซื้อชำระเงินหากผู้ขายได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขบางประการที่ได้ตกลงร่วมกัน

3. ตามธนาคารโลก

ในขณะเดียวกันตาม World Bank (BI) ความหมายของเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) เป็นสัญญาของการออกจากธนาคารเพื่อจ่ายเงินจำนวนเงินให้กับผู้ส่งออกตราบใดที่ผู้ส่งออกสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดและเงื่อนไขของเลตเตอร์ออฟเครดิต

บทความอื่น:  ทำความเข้าใจกับการค้าระหว่างประเทศ

การทำความเข้าใจเลตเตอร์ออฟเครดิต  และประเภท

ทำความเข้าใจเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) เป็นคำสั่งที่ออกโดยธนาคารตามคำขอของผู้ซื้อ (โดยทั่วไปเป็นผู้นำเข้า) ในการจัดหาและจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่สาม (ผู้รับเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) (ผู้ขาย / ผู้ส่งออก / ผู้รับผลประโยชน์ ) โดยย่อเล็ตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารลูกหนี้ที่สร้างขึ้นเพื่ออำนวยความสะดวกและรับประกันการทำธุรกรรมระหว่างผู้ส่งออกและผู้นำเข้า

ผลงานของ L / C คือการที่ผู้ส่งออกจะยื่นคำขอต่อผู้นำเข้าเพื่อทำเลตเตอร์ออฟเครดิตจากธนาคารแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจากประเทศผู้นำเข้า เป้าหมายคือให้ธนาคารติดต่อธนาคารที่สองในประเทศผู้ส่งออกเพื่อทำเลตเตอร์ออฟเครดิต

ผู้ส่งออกที่ได้รับเลตเตอร์ออฟเครดิตสามารถรับเงินได้หลังจากที่เขาส่งสินค้าตามคำขอของผู้นำเข้าและสามารถนำเงินไปที่ธนาคารใดก็ได้ในประเทศของเขา ผู้นำเข้าจะต้องชำระค่าสินค้าผ่านธนาคารในประเทศของเขาเมื่อเขายื่นคำขอทำ L / C

L / C ทำโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้การรับประกันสินค้าสำหรับผู้นำเข้าและการชำระเงินสำหรับผู้ส่งออก ดังนั้น L / C จึงสามารถตอบข้อกังวลของนักธุรกิจในระดับสากลในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ ธนาคารที่ออก L / C นั้นจะไม่รับผิดชอบต่อคุณภาพของสินค้าที่ส่งและรับตราบใดที่มันเป็นไปตามเอกสารที่ส่งมาในเวลาที่ส่ง

หน้าที่และวัตถุประสงค์ของเลตเตอร์ออฟเครดิต

หลังจากทราบว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตหมายถึงอะไรแน่นอนว่าเราต้องรู้หน้าที่และวัตถุประสงค์ของ L / C นี้ในธุรกิจส่งออกและนำเข้า ต่อไปนี้เป็นคำอธิบายสั้น ๆ :

1. เลตเตอร์ออฟเครดิตสามารถใช้เป็นสื่อกลางในการแก้ไขปัญหาของทั้งสองฝ่าย (ผู้นำเข้าและผู้ส่งออก) กล่าวอีกนัยหนึ่ง L / C สามารถรับประกันกระบวนการจัดส่งที่ราบรื่นของสินค้าและการชำระเงินของสินค้าตามข้อตกลง
2. ด้วย Leter of Credit ทั้งสองฝ่ายจะได้รับประโยชน์ จากด้านผู้นำเข้ารับประกันว่าจะได้รับสินค้าตามสัญญาซื้อขาย ในขณะที่จากด้านผู้ส่งออกจะรับประกันว่าจะได้รับการชำระเงินพร้อมกับบันทึกว่าจะต้องมีเอกสารการส่งมอบสินค้าตาม L / C
3. ในเลตเตอร์ออฟเครดิตยังมีบริการส่งออกหรือนำเข้าสินเชื่อผ่านธนาคาร ซึ่งหมายความว่า L / C สามารถใช้เป็นวงเงินการชำระเงินล่วงหน้าหรือชำระด้วยระยะเวลาผ่อนผัน
4. เลตเตอร์ออฟเครดิตสามารถใช้เป็นหลักประกันการชำระเงินสำหรับผู้รับเหมาที่ได้รับผลประโยชน์ L / C ที่ได้รับจากธนาคารผู้ออกตามคำขอของผู้รับเหมา / ผู้ยืมจะถูกใช้เป็นหลักประกันพิเศษให้กับผู้รับผลประโยชน์หากไม่ปฏิบัติตามสัญญา

ประเภทเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C)

นอกจากนี้หลังจากที่เราทราบความหมายของเลตเตอร์ออฟเครดิตฟังก์ชั่นและวัตถุประสงค์ของ L / C เราจะต้องทราบถึงประเภทของ L / C ที่มีอยู่ นี่คือคำอธิบายสั้น ๆ :

1. เพิกถอน L / C

L / C จะให้สิ่งที่จะเปิดการเปลี่ยนแปลงหรือยกเลิกการทำรายการได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องได้รับอนุมัติจากที่ได้รับผลประโยชน์ ตัวอย่างเช่นเมื่อผู้ส่งออกต้องการชำระเงินทันทีจากผู้นำเข้า L / C สามารถยกเลิกการทำธุรกรรมได้โดยไม่ต้องรอการยืนยันจากบุคคลที่สาม

2. ยกเลิกไม่ได้ L / C

L / C ที่ไม่ได้ให้อิสระในการยกเลิกสำหรับทั้งสองฝ่าย ทรานแซคชันยังคงทำงานตามที่ระบุและระบุในเอกสาร ตั๋วสัญญาใช้เงินที่เขียนใน L / C ค้ำประกันโดยธนาคาร การยกเลิกสามารถทำได้ก็ต่อเมื่อได้รับอนุมัติจากฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

3. L / C ที่ยืนยันแล้วและยกเลิกไม่ได้

พิจารณา L / C ที่ปลอดภัยที่สุดเมื่อเปรียบเทียบกับผู้อื่นเมื่อดูจากมุมมองของผู้รับ L / C การชำระเงินและการชำระคืนที่ถอนใน L / C นั้นจะได้รับการค้ำประกันอย่างเต็มที่จากการเปิดและการให้คำปรึกษาของธนาคาร L / C นี้ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะยกเลิกเพราะมันเอาคืนไม่ได้กับเงื่อนไขที่ได้รับการพบ

4. จดหมายเลตเตอร์ออฟเครดิต

สำหรับการถอนเงินหนึ่งธนาณัติเช่นถอนเงินจากเครดิตโดยไม่จำเป็นต้องรวมเงื่อนไขอื่น ๆ

5. เอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิต

การถอนทุกรูปแบบสามารถทำได้ก็ต่อเมื่อเอกสารและเงื่อนไขเสร็จสมบูรณ์ตาม L / C

6. สารคดี L / C ผ่าน Red Clause

มันเป็นรูปแบบของ L / C รวมกันของเอกสาร L / C และ Open L / C เพราะมันทำให้ผู้รับมีสิทธิ์ที่จะวางส่วนหนึ่งของการชำระเงินทั้งหมดผ่านใบเสร็จรับเงินหรือสามารถผ่านการถอนบันทึกโดยไม่ต้องเอกสารและส่วนที่เหลือของการชำระเงินตามปกติ .

7. หมุน L / C

L / C สามารถใช้ในอนาคตโดยไม่ต้องส่งเอกสารเพิ่มเติม ในกรณีนี้สามารถทำเครดิตในระยะเวลาหนึ่ง แต่ไม่สำคัญว่าจะใช้เครดิตหรือไม่

8. Back to Back L / C

L / C เป็นตัวกลางดังนั้นผู้รับต้องขอความช่วยเหลือจากธนาคารในประเทศของเขาเพื่อเปิด L / C ที่เขาได้รับจากฝ่ายต่างประเทศ

เลตเตอร์ออฟเครดิตอุปสรรคในการทำธุรกิจ

เลตเตอร์ออฟเครดิตไม่ใช่คำตอบสำหรับปัญหาการนำเข้าส่งออก ในความเป็นจริงกฎระเบียบใน L / C ยังคงเป็นอุปสรรคในการพัฒนาธุรกิจสู่อาณาจักรระดับสากล

ไม่สามารถให้เอกสารได้ในเวลาอันสั้นในขณะที่ธุรกิจสิ้นเปลืองใช้เวลาสั้น ๆ ในการส่งเอกสารทันที สิ่งนี้จะต้องมีความเข้าใจสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่กำลังพัฒนาเพื่อทำความเข้าใจกับระบบที่ใช้ในโลก

อ่านเพิ่มเติม:  การพัฒนาเศรษฐกิจ

ข้างต้นคือคำอธิบายความหมายของเลตเตอร์ออฟเครดิต (L / C) ฟังก์ชั่นและวัตถุประสงค์ของมันประเภทของ L / C และอุปสรรคที่อาจเกิดขึ้น หวังว่าบทความนี้มีประโยชน์